Ciudad de Guatemala, 5 jun. (AGN).- La Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo aprobada esta semana en el Congreso de la República, fortalece el control de las criptomonedas y la identificación del beneficiario final.
Según se detalla en el Decreto 15-2026, esta nueva normativa:
Obliga a las entidades financieras y otros sectores a identificar al “beneficiario final” o propietario real de cuentas y transacciones para evitar el uso de nombres de usuario anónimos o testaferros.
Las empresas y entidades jurídicas deben mantener registros precisos de quién controla realmente las operaciones, reduciendo el anonimato y el uso de sociedades de papel.
Dicha normativa indica que los contadores, abogados, notarios, agentes inmobiliarios, casinos y comerciantes también deben cumplir con el registro, monitoreo y reporte de actividades vulnerables.
Te explicamos 7 puntos clave del Decreto 15-2026, también conocido como la Ley Antilavado, la normativa impulsada por el Organismo Ejecutivo que busca fortalecer los controles contra el lavado de dinero, ampliar la supervisión de actividades de riesgo y reforzar las sanciones… pic.twitter.com/7oY47Z6FHG
— AGN (@AGN_noticias) June 3, 2026
Criptomonedas
Esta nueva normativa trae implicaciones directas si operas con criptoactivos, comercias en el sector inmobiliario o manejas ciertos volúmenes de dinero.
Las plataformas y empresas que operan con criptomonedas deben aplicar las reglas de Conocer a tu Cliente (KYC) y verificar la identidad de los usuarios.
Están obligadas a reportar las transacciones sospechosas o inusuales directamente a la Intendencia de Verificación Especial (IVE), que forma parte de la Superintendencia de Bancos.
La regulación abarca el intercambio de criptomonedas por moneda de curso legal, las transferencias por cuenta de terceros, y la custodia o administración de estos activos
Esta actualización tiene como objetivo principal cumplir con los estándares internacionales exigidos para prevenir que el país ingrese a la lista gris de riesgo financiero.
🙌🏼 ¡Buenas noticias en la Agenda Legislativa Anticorrupción del @GuatemalaGob!
La Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, Decreto 15-2026, fue aprobada por el @CongresoGuate.
La Ley Antilavado:
— Comisión Nacional contra la Corrupción (@CNCguatemala) June 3, 2026
Las regulaciones
Con la ley aprobada en el Legislativo se destaca también que las personas que operan en plataformas de intercambio deberán verificar su identidad con datos como el documento de identidad, comprobante de domicilio y el origen de los fondos.
Todo ello, antes de poder realizar depósitos, retiros o intercambios de montos significativos.
También se mantienen los controles especiales y la exigencia de declaración para transacciones y movimientos transfronterizos de dinero o activos equivalentes a 10 mil dólares o más.
Se detalla también que si las entidades que incumplan con reportar operaciones inusuales se enfrentan a multas que oscilan entre 500 y 300 mil dólares además de responsabilidades penales para las personas jurídicas.
La ley antilavado amplia la vigilancia sobre los funcionarios públicos, exfuncionarios, familiares cercanos, asociados comerciales.
Además, la IVE deberá publicar periódicamente los cargos considerados personas expuestas políticamente.
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