Ciudad de Guatemala, 22 may. (AGN).- Durante el 21 y 22 de mayo, autoridades, expertos y representantes del sistema financiero del país compartieron experiencias y destacaron la importancia de la aprobación de una ley contra el lavado de dinero u otros activos en el país.
En el XXIII Congreso Regional para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Cladit 2026), uno de los exponentes fue el presidente del Banco de Guatemala, Álvaro González Ricci, quien indicó:
Este tipo de encuentros contribuyen al intercambio de experiencias, conocimientos y mejores prácticas que fortalecen los marcos de prevención y supervisión financiera.
Asimismo, resaltó que la actualización constante y la coordinación regional son fundamentales para enfrentar los desafíos de un entorno financiero cada vez más dinámico e interconectado.
Te invitamos a participar en el 𝗫𝗫𝗜𝗜𝗜 𝗖𝗼𝗻𝗴𝗿𝗲𝘀𝗼 𝗥𝗲𝗴𝗶𝗼𝗻𝗮𝗹 𝗽𝗮𝗿𝗮 𝗹𝗮 𝗣𝗿𝗲𝘃𝗲𝗻𝗰𝗶𝗼́𝗻 𝗱𝗲 𝗟𝗮𝘃𝗮𝗱𝗼 𝗱𝗲 𝗗𝗶𝗻𝗲𝗿𝗼 𝘂 𝗢𝘁𝗿𝗼𝘀 𝗔𝗰𝘁𝗶𝘃𝗼𝘀 𝘆 𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗮𝗺𝗶𝗲𝗻𝘁𝗼 𝗱𝗲𝗹 𝗧𝗲𝗿𝗿𝗼𝗿𝗶𝘀𝗺𝗼 #CLADIT2026, organizado por la Escuela… pic.twitter.com/WNpUMdfUsE
— SIB Guatemala (@sib_guatemala) May 18, 2026
El riesgo de la lista gris de GAFI
Los profesionales señalaron que, sin una legislación moderna contra el lavado de dinero, Guatemala podría ingresar a la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que elevaría el nivel de riesgo ante bancos internacionales y corresponsales.
En su mensaje, los expositores concluyeron que, de ingresar en esta lista, Guatemala sería afectada en cuanto a:
- recepción de remesas familiares
- transferencias internacionales
- apertura y actualización de cuentas bancarias
- pagos desde y hacia el extranjero
En cuanto al primero de estos impactos, recaería sobre las familias que dependen de las remesas para cubrir alimentación, educación, salud y vivienda. Esto debido a que los envíos podrían encarecerse o retrasarse debido a la falta de confiablidad en el sistema del país.
Por lo tanto, a través de conferencias, paneles y talleres, el congreso aborda las mejores prácticas, tendencias globales, desafíos regulatorios y herramientas tecnológicas orientadas a fortalecer los sistemas de cumplimiento y prevención de delitos financieros.
Se trata de un evento clave para la actualización de conocimientos, el intercambio de experiencias y el fortalecimiento del compromiso institucional con la transparencia y la integridad en el sistema financiero.
Al finalizar su participación, el Presidente del #BancoDeGuatemala, reafirmó el compromiso del Banco Central con el fortalecimiento de los mecanismos de prevención del lavado de dinero y otros activos, y del financiamiento del terrorismo, reconociendo que estas acciones son… pic.twitter.com/35c0Xu6weY
— Banco de Guatemala (@Banguat) May 21, 2026
Los expositores
En el Cladit 2026 participaron varias autoridades, entre ellas:
- Juan Luis Fonseca, vicepresidente de la Asociación Bancaria de Guatemala y gerente general de Banrural
- Álvaro González Ricci, presidente de la Junta Monetaria y del Banco de Guatemala
- Saulo de León Durán, superintendente de Bancos
- Luis Alberto Contreras, presidente del Congreso de la República
- Juan Carlos Monroy, intendente de Verificación Especial de la Superintendencia de Bancos
El encuentro regional, que se desarrolla bajo el lema Guatemala ante una nueva era de cumplimiento, abrió un espacio de análisis sobre los desafíos del país en materia de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Asimismo, el mensaje fue contundente: el costo de no aprobar esta ley podría afectar directamente el bolsillo, las oportunidades y la estabilidad económica de los guatemaltecos.
Durante su participación en el #CLADIT2026, el Presidente del #BancoDeGuatemala destacó que este tipo de encuentros contribuyen al intercambio de experiencias, conocimientos y mejores prácticas que fortalecen los marcos de prevención y supervisión financiera. Asimismo, resaltó… pic.twitter.com/1xfyiL8vjI
— Banco de Guatemala (@Banguat) May 21, 2026
Ley contra el lavado de dinero pendiente en el Legislativo
Juan Carlos Monroy, intendente de Verificación Especial, de la Superintendencia de Bancos, en su intervención destacó:
(Estamos) a las puertas de una modernización legal que permitirá enfrentar con mayor capacidad los riesgos asociados al lavado de dinero, incorporando herramientas tecnológicas y un marco jurídico más técnico.
Durante su participación, González Ricci destacó que iniciativas como la 6593 representan avances importantes para robustecer las leyes contra el lavado de dinero y alinearlas con los estándares internacionales. El objetivo es proteger el futuro económico de nuestra nación.
En este sentido, el presidente del Congreso de la República, Luis Contreras Colindres, reiteró su apoyo para alcanzar la aprobación de esta ley.
El Congreso debe apoyar esta ley porque Guatemala lo demanda y los diputados nos debemos al país.
Expresó, y a la vez manifestó su expectativa de que la normativa sea aprobada en la primera sesión extraordinaria del Congreso de la República, prevista para el próximo martes 2 de junio.
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